ООО АРС Система

API Фокус Комплаенс

Призма API

API Фокус Комплаенс предназначен для интеграции с Вашими автоматизированными системами.

Основные возможности:

  • Настройка рисковых моделей организации.
  • Анализ организаций.
  • Получение информации о вхождении организации в различные списки.
  • Получение фактов ведения хозяйственной деятельности компании.
  • Запрос на полную проверку и построение печатного отчета по организации.
  • Вычисление скоринг-балла компании по рисковым признакам.
  • Анализ физических лиц: получение информации о вхождении физлица в различные списки.
  • Мониторинг идентификационных данных организаций и ИП.

Как проверяет Призма АПИ

Зачем контролировать ПОД/ФТ(115ФЗ) и международные санкции?

ПОД/ФТ(115ФЗ): последствия работы с контрагентами с рисками по ПОД/ФТ

  1. Отказ российского банка в обслуживании
  2. Заморозка активов контрагента в РФ
  3. Неисполнение обязательств контрагентом
  4. Финансовые убытки по сделке
  5. Потеря деловой репутации
  6. Отзыв лицензии, потеря бизнеса

Риски ПОД/ФТ актуальны для всех отраслей экономики

Международные санкции: последствия работы с клиентами под санкциями

Для нерезидентов РФ и их филиалов:
  • Блокировка денег при переводе контрагенту под санкциями;
  • Штрафы регулятора своей страны;
  • Вторичные санкции;
  • Иностранный банк;
  • Могут наложить крупный штраф и отозвать лицензию
   Для организаций - резидентов РФ
  • Блокировка денег в иностранном банке при переводе контрагенту под санкциями;
  • Разрыв контрактов со стороны зарубежных поставщиков;
  • Потеря репутации, убытки;
  • Вторичные санкции;    

Вывод

Ограничения по 115 ФЗ (ПОД/ФТ) и международные санкции серьезно влияют на бизнес, их нельзя игнорировать. По законодательству о ПОД/ФТ (115-ФЗ) нахождение лица в перечнях Росфинмониторинга и ЦБ ведет к отказу банка в обслуживании и заморозке активов, вследствие чего контрагент не может исполнить обязательств.

Перевод в валюте лицу, на которое наложены международные санкции, влечет блокировку денег в иностранном банке. Иностранные поставщики, узнав о сделке в пользу санкционного лица, разорвут контракт. Кроме того, за нарушения санкций сама компания может попасть под вторичные санкции.

Во избежание убытков и потерь репутации нужно контролировать ПОД/ФТ и санкции, но проверять большое число клиентов и оценивать риски вручную невозможно.

Решение

Решение Фокус Комплаенс API позволяет решить вопрос автоматизации для контроля риски ПОД/ФТ и международных санкций при работе с юридическими и физическими лицами.

Типы проверок

Проверяет клиентов по различным перечням и спискам:

Юридические лица

Проверка юрлиц

Получает и использует в бизнес-процессах результаты проверки Фокус Комплаенс:
  • перечень террористов и экстремистов (РФМ) террористы и распространители ОМУ (СБ ООН);
  • Причастные к финансированию терроризма (МВК);
  • отказники банков 764-П (ЦБ РФ);
  • Публичные должностные лица ПДЛ;
  • Иностранные агенты (НКО, СМИ, физлица);
  • Должники (ФТС);
  • Нелегальные кредиторы (ЦБ);
  • Участники финансовых пирамид(ЦБ);
  • Глобальные санкционные списки и «правило 50%» заблокированные веб ресурсы (Роскомнадзор);
  • Стратегические предприятия и организации;
  • Акционерные общества;
   Сводная проверка организации     
  • Проверяем организации по основным и дополнительным параметрам, включая скоринг-балл;
  • Проверка юридических лиц по санкциям;
  • Расширенные сведения;
  • Выявляем наложенные санкции;
  • Сверяем названия юридических лиц со списками международных санкции;

Физические лица

Проверка физлиц

Выявляет вхождения физического лица по ФИО и дате рождения в списки:
  • террористы и экстремисты (РФМ);
  • распространители ОМУ (СБ ООН);
  • финансирование терроризма (МВК);
  • отказники на основании 764-П (ЦБ);
  • публичные должностные лица;
  • иностранные агенты;
  • уволенные в связи с утратой доверия (Госслужба);
  • глобальные санкционные списки с учетом правила 50%

Проверяем одно или несколько физических лиц по ФИО

  • Расширенные сведения
  • Варианты написания имени
  • национальность и гражданство
  • дата и место рождения биография
  • титулы и должности, включая публичные
  • банковская информация
  • связанные организации
  • документы
  • контактная информация
   Идентификационные данные физического лица и проверка на банкротство    
  • По базе паспортов МВД проверяет по серии и номеру действительность паспорта РФ;
  • По реестру ЕФРСБ проверяет по ФИО и дате рождения наличие дела о банкротства и его стадию

  Проверка физического лица по спискам санкций

Морские суда

Кто и зачем проверяет:

  • Логистические компании для снижения рисков по сделкам;
  • Клиенты, заказывающие доставку;
  • Сотрудники валютного контроля банков. 

Проверка морских судов на наличие санкций позволяет оперативно разобраться в ограничениях, которые касаются контейнеровозов, сухогрузов или танкеров.

Проверка судов

Проверка санкций по морским судам
  • Проверяем одно или несколько судов по наименованию или идентификатору IMO;
  • Расширенные сведения
    • IMO номер судна;
    • тип судна;
    • варианты названий;
    • позывные;
    • государство флага;
    • владелец судна;
    • длина судна;
    • грузоподъемность (тоннаж);
    • год постройки
    • и другие сведения.
Санкционные ограничения:
  • запрет судам заходить в порты тех стран, которые ограничения ввели;
  • запрет найма морского судна с возможностью блокировки платежей за их аренду;

Аутентификация

Api-key является уникальным идентификатором организации.

При вызове методов без авторизационного Api-key будет возвращен HTTP-статус 401 Unauthorized.

Доступные методы

Анализ организаций

Анализ физических лиц

Глобальные санкции (выгрузка базы в xml)

Глобальные санкции (организации)

Глобальные санкции (суда)

Глобальные санкции (физические лица)

Иноагенты

Информация о ключах API

Информация о подписках банка

Наблюдение за организациями

Настройки рисковой модели
    

Построение печатного отчета организации с учетом модели проверки

Профили организаций или физических лиц

Публичные должностные лица

Рисковые модели организации

Санкционные товары

Скоринг

Справочники

Факты ведения хозяйственной деятельности

    

Заявка

Возникли вопросы? Хотите приобрести сервис? Заполните заявку или запросите расчет стоимости подключения.

Заказать счет или консультацию

Отправляя заявку, Вы соглашаетесь на обработку персональных данных и получение информационных сообщений от группы компаний СКБ Контур и ее официального партнера ООО "АРС Система".

Автоматизируйте процессы проверки списков клиентов по ПОД/ФТ. Формируйте анкеты, устанавливайте оценки риска, работая в привычных программах.