Контур Призма: основные возможности
Сервис автоматически проверяет клиентов и присваивает уровень риска, позволяя принимать решения о сотрудничестве в считанные минуты. Призма осуществляет скоринг только по актуальным критериям оценки клиентов.
- Поиск информации: о юридических лицах и индивидуальных предпринимателях.
- Определение бенефициарных владельцев — юридических лиц.
- Выявление критериев, влияющих на уровень риска клиента в соответствии с требованиями документов Банка России и внутренних документов организации, в том числе, положением «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
- Загрузка собственных перечней и проверка по ним.
- Создание, редактирование, сохранение анкеты клиента.
- История проверок.
|
- Проверка клиентов, их бенефициарных владельцев и их представителей на нахождении в специальных перечнях: международных санкций и других.
- Проверка физических лиц на нахождение в специальных перечнях: ПДЛ, международных санкций и других.
- Создание индивидуальных правил проверки для различающихся категорий клиентов.
- Настройка рисковых критериев: порогов срабатывания и веса в итоговой оценке.
- Просмотр детального отчёта с результатами проверки в веб-интерфейсе.
- Возможность сохранить отчет в текстовом файле.
- Мониторинг - наблюдение
- Массовые проверки
|
Автоматизация проверки клиента:
- Автоматизировать первоначальную проверку клиента.
- Оценить рисковый статус по более чем 60 критериям.
- Проверить по спискам публичных должностных лиц (ПДЛ) и международных санкций.
- Отсеять заведомо «плохих» клиентов.
|
- Настроить рисковую модель с учетом требований и внутренних нормативных актов организации.
- Быстро сформировать отчет с указанием в одном окне всех рисковых критериев.
- Сохранить, распечатать и предоставить отчет при выездной проверке регуляторов.
|
Сервис дает возможность настроить свои модели проверки, указав ключевые критерии, а также их значимость для итоговой оценки или использовать преднастроенные рисковые модели.
|
Готовые модели проверки:
- 115-ФЗ для банков;
- 115-ФЗ для страховых, лизинговых и прочих субъектов-115;
- корпоративный сегмент
- на базе требований 115-ФЗ и ПВК крупнейших банков.
|
|
Настраиваемые модели проверки:
- Исключение/добавление факторов риска;
- Присвоение каждому фактору веса в итоговой оценке;
- Загрузка собственных списков неблагонадежных клиентов – сервис будет учитывать их наряду с официальными перечнями.
|
В отчете по каждой организации четко видны критерии, оказавшие влияние на уровень риска.
Клиенту не нужно переключаться между разными программами, списками и нормативными актами, чтобы сделать выводы о клиенте.
Контур. Призма за две секунды оценивает клиента более чем по 60 критериям, присваивая ему определенный рисковый статус.
Анализ транзакций
В 2019 году в Контур Призма появился Модуль анализа транзакций. Он помогает банкам выявлять сомнительные операции в автоматическом режиме.
Алгоритмы будут учитывать изменения законодательства и актуальные подозрительные операции.
Модуль подготовки
-
Устанавливается на стороне банка (надстройка к АБС).
-
Шифрует транзакции (исполнение закона о банковской тайне).
-
Отправляет зашифрованные данные по защищенным каналам в модуль анализа.
|
Модуль анализа
-
Находится в облаке.
-
Анализирует и выделяет сомнительные и подлежащие контролю операции (не дешифрует).
-
Возвращает в банк список операций, подлежащий ручному контролю.
|
Автоматический анализ транзакций позволяет:
- Сокращать затраты на доработку систем проверки под требования ЦБ РФ: алгоритмы анализа в Контур Призме обновляются автоматически по мере появления новых норм.
- Пользоваться лучшими практиками: разработчики сервиса регулярно обогащают алгоритм «свежими» подозрительными операциями.
- Экономить время сотрудников – они проверяют вручную только те транзакции, которые алгоритм отметил как сомнительные.
- Уменьшить количество ошибок, неизбежных при ручной проверке операций.
- Существенно снизить вероятность санкций со стороны регулятора.
Источники информации
Сервис проверяет клиента по открытым источникам и контролирует принадлежность клиента к закрытым спискам.
|
Открытые источники:
- ЦБ РФ (реестр микрофинансовых организаций, кредитных потребительских кооперативов, ломбардов;
- ФССП (исполнительные производства);
- ФНС (ЕГРЮЛ/ ЕГРИП, особые реестры ФНС);
- Федеральное казначейство, ФАС (реестр недобросовестных поставщиков);
- Росстат (бухгалтерская отчетность);
- Контролирующие органы США, Великобритании, ЕС, Швейцарии, Украины (санкционные списки);
- ЕФРСБ (банкротства юридических лиц);
- Документы о назначении и прекращении полномочий, декларации о доходах (публичные должностные лица).
|
|
Закрытые источники
- Перечень террористов и экстремистов Росфинмониторинга;
- Список Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма;
- Cанкционный список OFAC, ЕС, HM Treasury, SECO и Украины;
- Перечень стратегических предприятий по Указу Президента РФ от 04.08.2004 № 1009;
- Перечень ОАО по Распоряжению Правительства № 91-Р.
|
Заявка
Возникли вопросы? Хотите приобрести сервис? Заполните заявку или запросите расчет стоимости подключения.
Как с помощью Призмы проверить клиента? На что обратить внимание? Можно подготовить анкету для регулятора. Подключайтесь!
